Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est un dispositif d’investissement prisé en France. Il offre notamment des atouts fiscaux aux épargnants qui choisissent des actions européennes. Toutefois, les conditions ainsi que les frais varient selon les établissements financiers. Transférer son PEA vers une plateforme comme Yomoni présente des points forts non négligeables qui sont parfois méconnus.
Pourquoi envisager le transfert de votre PEA ?
Plusieurs raisons sont susceptibles de motiver cette envie de transférer son PEA chez Yomoni. Des entreprises ont la particularité d’appliquer des frais particulièrement élevés. Grâce à cette migration, vous les réduisez sans éroder la rentabilité de vos investissements. La gestion est généralement peu performante, ce qui limite le potentiel de la croissance de votre portefeuille.
Les plateformes les plus modernes mettent à votre disposition des outils qui facilitent la gestion de votre épargne, d’où l’intérêt de ne pas négliger les services en ligne. Le transfert de votre PEA vers Yomoni n’affecte pas l’ancienneté fiscale de votre plan. Ainsi, vous conservez tous les avantages fiscaux acquis à savoir l’exonération d’impôt sur les gains après cinq ans de détention, hors prélèvements sociaux.
3 avantages lors d’un transfert vers Yomoni
Le remboursement total des frais de transfert facturés par votre établissement d’origine est au rendez-vous. Cette offre est notamment accessible avec un code promotionnel « ZEROFRAIS ». En parallèle, vous bénéficiez d’une gestion pilotée par une équipe d’experts financiers. Vous optimisez la performance de votre portefeuille en fonction de votre profil d’investisseur ainsi que les conditions du marché.
Yomoni applique des frais de gestion parmi les plus bas du marché, à hauteur de 1,6 % par an, tout compris. Vous n’avez pas de frais appliqués sur les versements, les arbitrages ou les retraits. Cela booste le rendement potentiel de votre investissement.
Contrairement à certaines offres limitées aux actions européennes, Yomoni met en place une exposition aux actions mondiales dès 5 000 euros d’investissement. Vous jouissez ainsi d’une meilleure diversification de votre portefeuille.
Un processus simplifié pour le transfert
Pour l’ouverture de votre PEA, fournissez les informations relatives notamment les coordonnées de votre établissement d’origine ainsi que le numéro de votre Plan d’Épargne en Actions. Yomoni a la particularité de se charger des démarches pour effectuer le transfert dans les meilleures conditions.
La plateforme propose une interface intuitive qui permet le suivi en temps réel de la performance et de la migration. Vous aurez accès à l’actualité des marchés et aux décisions d’investissements prises par des experts. Ces derniers assurent une totale transparence. Dès que le transfert est terminé, vous êtes informé par mail et vous pouvez également retrouver votre PEA via l’application Yomoni. En ce qui concerne le délai moyen, il faut compter 8 à 10 semaines. Cela dépend généralement de la réactivité de votre ancien établissement.
Les actifs confiés sont conservés par le premier gestionnaire européen, ce qui garantit une sécurité pour tous les investissements. La qualité est d’ailleurs au rendez-vous au vu de tous les avis positifs partagés par les clients.
Vous pourrez donc jouir de réels avantages à savoir le maintien de l’antériorité fiscale, la prise en charge des frais de transfert, une gestion pilotée par des experts et des frais compétitifs. Il serait dommage de ne pas en profiter !
